国际反洗钱风暴下的博彩监管困境

　　国际反洗钱风暴下的博彩监管困境近年来，各国政府为打击恐怖主义和打击贩毒，对反洗钱的重视程度越来越高。

　　尤其是经历“9·11”恐怖袭击的美国，已多次指责国外金融机构洗钱。

　　大家对05年汇业事件记忆犹新，当时美国财政部指责朝鲜利用澳门汇业银行从事洗钱活动，下令美国金融机构停止与该行的商业往来，几乎造成汇业银行破產。

　　最新的个案就著名的跨国银行汇丰银行，一二年美国参议院报告披露汇丰的美国支行为墨西哥毒贩洗钱，汇丰银行承认存在监管漏洞，与有关部门达成协议，并支付19.2亿美元的罚金。

　　澳门博彩业近年蓬勃发展，成为世界最大的博彩中心，高达数千亿的资金流入，引起美国政府和反洗钱国际组织的高度关注。

　　美国国会美中经济与安全审议委员会说，对於解决拉斯维加斯博彩业运营商在澳门营运中可能存在的洗钱问题，美国联邦政府与州政府所做的努力显然不足够。

　　六月廿七日华盛顿召开的听证会上，委员会几位委员作证，表示难以釐清通过澳门博彩业进行资金转移的各种关系网络；有关监管机构也正调查美国博企在澳门子公司的营运情况。

　　如今中美两国高度重视反洗钱的问题，已有前车之鑑的澳门，不可心存侥倖，更应提高警惕，小心应对有关指责。

　　美国财政部助理部长丹尼尔·格拉瑟（Daniel Glaser）在华盛顿作证时说，财政部与中国人民银行在反洗钱行动中合作良好，但澳门赌场运作复杂，打击洗钱和堵截恐怖主义经费的任务仍遇到很大挑战。

　　07年，亚太地区反洗钱组织公佈的一项评估发现，澳门的反洗钱政策与国际认可的多项反洗钱措施不符。

　　儘管07年以来，澳门已採取措施加强对赌场的监管，但在履行国际反洗钱措施方面仍存在重要缺失。

　　格拉瑟说：“几项缺失依然存在，包括缺乏措施冻结涉嫌洗钱者的资金，审核赌场顾客背景遇到挑战，赌场交易额申报门槛太高，未能制订跨境货币申报要求。

　　”美国官员特别忧虑的是澳门赌场内的贵宾厅。

　　贵宾厅收入佔整体赌收70%以上，但贵宾厅内的博彩活动很少受到当局监管。

　　美国官员忧虑赌场成为贩毒团伙和恐怖组织经费来源，并威胁到美国的国土安全。

　　澳门博彩监管当局正考虑研究制订“跨境现金申报系统”，要求入境澳门的旅客申报所携带现金金额。

　　现金申报措施是特区政府对美国官员担忧所做出的回应。

　　但澳门博彩业以贵宾厅经营为主，博彩中介人协助需要安排行程及娱乐的客人，且向其提供信贷。

　　因此，客人根本毋需携带现金，申报与否，对贵宾厅影响不大。

　　若推出该措施，只能向外界表明政府解决问题的决心，其形式意义大於实质意义，无助解决实际问题。

　　不过，值得注意的是，赌场被利用作洗钱的概率在不断增加。

　　最近国内外媒体相继揭露与澳门赌场有关的犯罪案件，如山西首富持假护照越境赌博、内地黑社会暴力追债、官员伙同黑老大开设赌厅、国企高层挪用公款在澳门豪赌等。

　　涉及到内地官场的洗钱罪案，均影响澳门博彩业的可持续发展，甚至澳门作为休閒旅游中心的国际形象。

　　学者尼尔森·罗斯（Nelson Rose），是六月廿七日华盛顿听证会的参与者之一。

　　他事后特意撰文，以听证会上的书面和口头发言为基础，比较澳门和拉斯维加斯两地对待洗钱的处理方式。

　　他首先肯定三家美资博企受惠澳门经济发展。

　　但澳门贵宾厅制度十分鬆散，每家赌场想招揽尽量多的合伙人，这些合伙人的生意可遍佈在不同赌场内，造成监管漏洞。

　　其次，就是澳门中介人制度。

　　澳门中介人几乎与赌厅厅主一样，参与到交易中每一个部分，如提供交通、安排娱乐食宿，甚至放贷给赌客。

　　当然，也承担交易中的大部分风险。

　　由於中国对外汇有严格管制，且赌债在内地法律上不能强制执行，所以，贵宾厅业务必须依赖中介人推广业务和前往内地收债。

　　这类人士与有组织犯罪关系千丝万缕，这就令美资博企与这些中介人合作时，可能面临违反美国博彩监管条例的风险。

　　罗斯认为，美国根本无权也缺乏能力在澳门和中国的行政区域内干涉其博彩监管。

　　虽然美国可施加压力，但政府对外来势力干涉十分警惕，往往会因此而拖慢改革步伐。

　　最后，需要重视洗钱的多样性和严重性。

　　一般的内地赌客是亲身携带现金来澳，贵宾客有中介人提供两地换汇和交收的服务，不用携带现金。

　　事实上，在珠海海关附近的商店可提供资金转移服务，据称可满足内地游客在赌场想要的任何数额的现金。

　　此外，越来越多的典当行、名贵珠宝和手表店如雨后春笋般在澳门街头涌现，甚至佈满赌场各个角落。

　　这些店舖极少有客人光顾，但依然可维持，就是因为他们是内地资金向外输出的管道。

　　最常见的手法就是赌客在店舖刷卡消费，然后再将购买的珠宝或手表换成现金，交易过程中根本就不需要涉及珠宝或手表等实物。

　　罗斯本人在赌场曾目睹一名赌客签字画押，从赌场内的珠宝店内直接取出成綑现钞。

　　去年《经济学人》把澳门描述为洗钱天堂，到今年六月美国国会听证会，国际上对澳门的质疑声音已一浪高过一浪高。

　　美国官员认为，澳门为打击洗钱和堵截恐怖主义经费来源作出努力，但在冻结不法资金和制订跨境现金申报制度等方面依然存在缺失。

　　所谓空穴来风，未必无因。

　　如此高调地对澳门提出警告，特区政府绝对不可掉以轻心。

　　在罗斯撰写的文章中，揭露澳门目前的许多监管漏洞。

　　美国联邦政府在澳门的影响力有限，但不意味着澳门可安然度过这场反洗钱的风暴。

　　内地多个部委联手打击跨国商业贿赂，将进一步加强与外国政府和组织的合作，建立有效的合作机制，儼然已掀起新一轮反商业贿赂行动。

　　身处在中美两个大国之间，澳门如果不做出有效的应对措施，恐怕难以安然度过这场声势浩大的反洗钱风暴。

　　政府提出研究现金申报机制，向外界表达出立场和决心，但还不足以解决问题。

　　当务之急应完善监管法规，重点是加强打击利用信用卡、预付卡、网上支付等新型付款方式进行跨境洗钱活动。

　　同时，博彩监管当局也应意识到，博彩业过快膨胀已威胁到澳门和谐稳定，大量旅客对本澳口岸、道路、交通带来严峻挑战。

　　居民感受到博彩业的影响越来越明显，楼价飆升、劳动力紧缺、交通拥挤都加重民众生活负担。

　　同时，博彩业依赖贵宾厅的发展模式，也对澳门和周边地区的社会稳定构成严重威胁。

　　澳门应重新检讨和平衡博彩业发展模式对澳门和内地所带来的各种影响，不断调整以适应社会发展趋势所需。

　　澳门经济发展的长远目标必须分阶段逐步实现。

　　目前许多关注的焦点和矛盾都是由於博彩业发展速度过快，缺乏监管和產业规划所造成。

　　盲目追求赌收和GDP的增长，过分注重经济效益，这种以牺牲居住环境和生活质素为代价换来的经济增长，最终必然会导致社会发展严重失衡。

　　加强博彩监管，打击洗钱犯罪，可能会打击贵宾厅业务，但增长放缓未必不是坏事，这样博企就可全力发展中场业务，推动经济适度多元发展。

　　正所谓花无百日红，当澳门不再是区内唯一开赌的地区，政府应认真思考和解决发展中出现的问题，加速完善博彩业的监管制度，制订產业发展中长期规划，实现博彩业可持续发展的长远目标。棋牌资讯