招商银行绍兴分行开展电信网络诈骗和跨境赌博

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　　为纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，招商银行绍兴分行坚持“打防融合、以治为主”的总体方针，建立常态机制，加大风险防控资源和力量投入，化被动防控为主动打击，多措并举有效切断涉诈涉赌资金转移链条。

　　严格落实风险管理主体责任。持续开展排查、倒查工作，推进建立和健全账户分类分级管理体系工作，针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。

　　开展“一人多卡”行业风险整治。压降存量银行卡风险，针对“一人多卡(含账户)”、长期不动户开展行业风险排查清理，实现可用银行卡数量显著下降；便利客户账户管理，持续推进为客户提供便利的账户开立、补换卡、账户类别升降级、销户服务，为客户销户提供安全便捷渠道；加强新开户环节管理，充分运用开户码、手机实名认证等手段，防止一人多卡。

　　加强科技手段应用，深化联防联控机制。加强警银联动，配合公安机关、人民银行建立健全银行网点预警劝阻机制,对于可疑人员到银行网点办理开户、挂失补卡等业务, 及时将可疑信息报送当地反诈中心；加强典型案例分析和信息共享学习，加强涉诈涉赌典型案例账户和资金交易分析,总结涉案账户特征，做好风险监测能力提升工作；完善风险识别和拦截机制，建立健全涉诈风险监测拦截机制, 持续推进监测高危交易、高危账户，依法采取管控措施，提升反诈反赌风险识别和拦截能力；针对高风险客户、高风险交易等在手机银行、网上银行、移动应用程序登录或转账环节应用人脸识别等生物技术增强验证。

　　加强宣传教育，营造群防群治良好局面。积极开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低收入、低学历、低年龄”人群以“入户、入村、入企、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。